தொழிலதிபர் மெஹுல் சோக்ஸி கைதுக்கு பின்னால் இருக்கும் ரூ.13,850 கோடி PNB மோசடி என்ன?
செய்தி முன்னோட்டம்
2018 ஆம் ஆண்டு முதல் இந்தியாவில் தேடப்பட்டு வந்த தப்பியோடிய வைர வியாபாரி மெஹுல் சோக்ஸி, பெல்ஜியத்தில் கைது செய்யப்பட்டுள்ளார்.
இந்திய வரலாற்றில் மிகப்பெரிய வங்கி மோசடிகளில் ஒன்றான பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி (பிஎன்பி) ரூ.13,850 கோடி மோசடி வழக்கில் சோக்ஸி முக்கிய பங்கு வகித்ததாக குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது.
மத்திய புலனாய்வுப் பிரிவு (CBI) மற்றும் அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) போன்ற இந்திய நிறுவனங்களின் வேண்டுகோளின் பேரில், ஏப்ரல் 12 ஆம் தேதி அவர் கைது செய்யப்பட்டார்.
அவர் பெல்ஜியத்தில் உள்ள ஒரு மருத்துவமனையில் இருந்து கைது செய்யப்பட்டார். அங்கு அவர் மருத்துவ சிகிச்சை பெற்று வருவதாகக் கூறப்படுகிறது.
விவரங்கள்
வங்கி மோசடியில் குற்றம் சாட்டப்படும் மெஹுல் சோக்ஸி யார்?
மெஹுல் சோக்ஸி ஒரு இந்திய தொழிலதிபர், ஒரு காலத்தில் பிரபலமான நகை நிறுவனமான கீதாஞ்சலி குழுமத்தின் தலைவராக இருந்தார்.
1959 இல் பிறந்த சோக்ஸி பல ஆண்டுகளாக வைரத் தொழிலில் ஈடுபட்டு வருகிறார்.
PNB மோசடி வழக்கில் அவர் பெயர் சேர்க்கப்பட்டதைத் தொடர்ந்து, அவரது நற்பெயர் பாதிக்கப்பட்டது.
இந்த மோசடி பகிரங்கப்படுத்தப்படுவதற்கு முன்பு, சோக்ஸி ஜனவரி 2018 இல் இந்தியாவை விட்டு வெளியேறி முதலில் அமெரிக்காவிற்குச் சென்றார்.
பின்னர், அவர் ஆன்டிகுவா மற்றும் பார்புடாவுக்குச் சென்று 2017 இல் அங்கு குடிமகனாக ஆனார்.
அப்போதிருந்து, இந்திய அதிகாரிகள் அவரை மீண்டும் விசாரணைக்கு உட்படுத்த முயற்சித்து வருகின்றனர்.
மோசடி வழக்கு
பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி மோசடி என்றால் என்ன?
பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி மோசடியில் மெஹுல் சோக்ஸி மற்றும் அவரது மருமகன் நிரவ் மோடி ஆகியோர் ஈடுபட்டுள்ளனர்.
மும்பையில் உள்ள PNBயின் பிராடி ஹவுஸ் கிளையால் வழங்கப்பட்ட Letters of Undertaking(LoU) பயன்படுத்தி அவர்கள் இருவரும் வெளிநாட்டு வங்கிகளில் இருந்து கடன் வாங்க முடிந்தது.
LoU என்பது வெளிநாட்டு வங்கிகளிடமிருந்து குறுகிய கால கடன் பெற வாடிக்கையாளர்களை அனுமதிக்கும் வங்கி உத்தரவாதமாகும்.
2011 முதல் 2018 வரை, மெஹுல் சோக்ஸி, நீரவ் மோடி மற்றும் அவர்களது நிறுவனங்கள் வழக்கமான நடைமுறைகளைப் பின்பற்றாமல் இந்த LoU-களைப் பயன்படுத்தின.
சில வங்கி அதிகாரிகள் இதில் ஈடுபட்டிருந்தனர், மேலும் வங்கியின் பிரதான அமைப்பில் அவற்றை உள்ளிடாமல் LoU-க்களை வழங்க அனுமதித்தனர்.
வணிக மோசடி
திரும்ப செலுத்தப்படாத வட்டி பணம்
LoU மூலம் பல ஆண்டுகளாக மோசடி கவனிக்கப்படாமல் இருக்க உதவியது.
பொருட்களை இறக்குமதி செய்வதற்காகப் பயன்படுத்தப்பட்டதாகக் காட்டப்பட்ட நிதிகள் பெரும்பாலும் ஒருபோதும் திரும்பப் பெறப்படவில்லை.
அதற்கு பதிலாக, முந்தையவற்றைத் திருப்பிச் செலுத்த புதிய கடன் பத்திரங்கள் எடுக்கப்பட்டன, மேலும் அந்தப் பணம் வணிகம் மற்றும் தனிப்பட்ட லாபங்களுக்காகப் பயன்படுத்தப்பட்டது.
மோசடியின் மொத்த மதிப்பு சுமார் ரூ.13,850 கோடியை எட்டியது.
இதில், நிரவ் மோடியின் நிறுவனங்கள் ரூ.6,498 கோடியுடனும், சோக்ஸியின் கீதாஞ்சலி குழுமம் ரூ.6,097 கோடியுடனும் இணைக்கப்பட்டுள்ளன. மீதமுள்ள தொகையில் வட்டி மற்றும் பிற கட்டணங்கள் அடங்கும்.
வழக்கு
அதிகாரிகள் எப்படி வழக்கு தொடுத்தனர்
2018 ஆம் ஆண்டு இந்த மோசடி வெளிவந்ததும், சிபிஐ மற்றும் அமலாக்கத்துறை குற்றவியல் வழக்குகளைப் பதிவு செய்து விசாரணைகளைத் தொடங்கின.
கீதாஞ்சலி ஜெம்ஸ் மற்றும் தொடர்புடைய நிறுவனங்களின் செயல்பாடுகள் ஸ்தம்பித்தன.
அலுவலகங்கள் சோதனை செய்யப்பட்டன, வங்கிக் கணக்குகள் முடக்கப்பட்டன, சொத்துக்கள் பறிமுதல் செய்யப்பட்டன.
போலி நிறுவனங்கள் மூலம் பெருமளவு பணம் வெளிநாடுகளுக்கு அனுப்பப்பட்டதாக அமலாக்கத் துறை கண்டறிந்தது.
பணம் எங்கு செல்கிறது என்பதை மறைத்து, அதை வெள்ளையாக்குவதற்காக இவை உருவாக்கப்பட்டன என கண்டறிந்தது.
செப்டம்பர் 2024இல், பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி மற்றும் ஐசிஐசிஐ வங்கியுடன் இணைந்து அமலாக்கத் துறை, மும்பையில் உள்ள சிறப்பு பிஎம்எல்ஏ நீதிமன்றத்தில் இருந்து கீதாஞ்சலி குழுமத்திற்கு சொந்தமான ரூ.2,565 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை விற்க அனுமதி பெற்றது.