இந்தியாவில் சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
செய்தி முன்னோட்டம்
சுற்றுச்சூழலுக்கு நல்லது செய்ய வேண்டும், அதே சமயத்தில் முதலீட்டில் லாபமும் ஈட்ட வேண்டும் என்று நினைப்பவர்களுக்கு, சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது இப்போது ஒரு பிரபலமான தேர்வாக மாறிவிட்டது. இந்தியாவில், நிலையான வளர்ச்சிப் பழக்கவழக்கங்கள் பற்றி முதலீட்டாளர்கள் மத்தியில் விழிப்புணர்வு அதிகரித்து வருவதால், இந்த ஃபண்டுகளின் மீதான ஆர்வம் கணிசமாக கூடியிருக்கிறது. இந்த ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது என்பது பற்றிய விரிவான வழிகாட்டி இங்கே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது. இது, நீங்கள் தகவலறிந்த சிறந்த முடிவுகளை எடுக்க தேவையான முக்கிய வழிமுறைகளையும், கவனத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்களையும் விளக்குகிறது.
#1
சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்
சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் என்பவை, சுற்றுச்சூழல், சமூகப் பொறுப்பு மற்றும் ஆளுகை போன்ற குறிப்பிட்ட தகுதிகளைப் பூர்த்தி செய்யும் நிறுவனங்களின் செயல்பாடுகளைப் பின்பற்றும் வகையில் உருவாக்கப்பட்டவை.
நிலையான நடைமுறைகளுக்கு முக்கியத்துவம் கொடுக்கும் நிறுவனங்களுக்கு ஆதரவளிக்க, இந்த ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு வாய்ப்பை வழங்குகின்றன.
இந்தியாவில், பல மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ்களைப் பின்பற்றுகின்றன.
இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பன்முகப்படுத்திக் கொள்ளவும், அதே நேரத்தில் பசுமையான எதிர்காலத்திற்கு பங்களிக்கவும் எளிதாக்குகிறது.
#2
ஃபண்டின் செயல்பாட்டை மதிப்பிடுதல்
ஒரு சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டை தேர்ந்தெடுக்கும்போது, அதன் கடந்தகால செயல்பாட்டை மதிப்பிடுவது மிகவும் அவசியம்.
வரலாற்று ரீதியான லாபங்களைச் சரிபார்த்து, அவற்றை மற்ற பெஞ்ச்மார்க் இண்டெக்ஸ்களுடன் ஒப்பிட்டுப் பாருங்கள்.
அத்துடன், ஃபண்டின் நிலையற்ற தன்மை மற்றும் ரிஸ்க் அளவுகளையும் சரிபார்க்க வேண்டும், அவை உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்களுக்குப் பொருந்துகிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
சந்தையின் வெவ்வேறு சூழ்நிலைகளில் ஒரு ஃபண்ட் எப்படிச் செயல்பட்டது என்பதைப் புரிந்துகொள்வது, சிறந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உங்களுக்கு உதவும்.
#3
எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோவை அலசுதல்
சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் உட்பட எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போதும், எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ என்பது கவனிக்க வேண்டிய ஒரு முக்கிய காரணி.
எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ என்பது, ஃபண்ட் ஹவுஸ் ஆண்டுதோறும் வசூலிக்கும் ஒரு கட்டணம். இது நிர்வகிக்கப்படும் மொத்த சொத்துக்களின் சதவீதமாக கணக்கிடப்படுகிறது.
குறைவான எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ இருந்தால், காலப்போக்கில் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைக்கும் நிகர லாபம் அதிகமாக இருக்கும்.
முதலீடு முடிவெடுக்கும் முன், வெவ்வேறு ஃபண்டுகளின் எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோவை ஒப்பிட்டுப் பாருங்கள்.
#4
போர்ட்ஃபோலியோ அமைப்பை மதிப்பிடுதல்
ஒரு சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ அமைப்பை ஆய்வு செய்வது, உங்கள் பணம் எங்கு முதலீடு செய்யப்படும் என்பதைப் புரிந்துகொள்ள முக்கியமானது.
போர்ட்ஃபோலியோவில் சேர்க்கப்பட்டுள்ள துறைகள் மற்றும் நிறுவனங்களைப் பாருங்கள், அவை உங்கள் தனிப்பட்ட மதிப்புகள் மற்றும் முதலீட்டு உத்திக்கு ஏற்றதாக இருக்கிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
ஒரு நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ, ரிஸ்குகளைக் குறைக்க உதவும் அதே நேரத்தில், அதிக லாபம் ஈட்டவும் வாய்ப்பளிக்கும்.
#5
ஒழுங்குமுறை மாற்றங்களைக் கண்காணித்தல்
இந்தியாவில், ஒழுங்குமுறை மாற்றங்கள் சஸ்டைனபிலிட்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் பெரிய தாக்கத்தை ஏற்படுத்தலாம்.
இந்த இண்டெக்ஸ்களில் உள்ள நிறுவனங்களுக்கான ESG வெளிப்பாடுகள் மற்றும் இணக்கத் தேவைகள் தொடர்பான அரசாங்கக் கொள்கைகளை நீங்கள் கவனமாக கண்காணிக்க வேண்டும்.
ஒழுங்குமுறை மேம்பாடுகள் பற்றித் தெரிந்து கொள்வது, அவை ஃபண்டின் செயல்பாட்டை எவ்வாறு பாதிக்கலாம் என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவும். அதற்கேற்ப உங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கவும் இது வழிவகுக்கும்.