'தால்-சாவல்' ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன, நீங்கள் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்று எடெல்வீஸ் தலைவர் கூறுகிறார்
செய்தி முன்னோட்டம்
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது உணர்ச்சிகளால் குழப்பமடைந்து தவறான முதலீடுகளைச் செய்பவர்களுக்கு முக்கிய ஆலோசனைகளை வழங்கியுள்ளார் எடெல்வீஸ் நிறுவனத்தின் எம்டி, சிஇஓ ராதிகா குப்தா.
உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் 80 சதவீதம் 'தால்-ரைஸ்' ஃபண்டுகளாக இருக்க வேண்டும் என்று அவர் கூறுகிறார்.
சமூக ஊடகங்கள் மூலம், பரஸ்பர நிதிகளில் பாதுகாப்பான முதலீடு குறித்து தன்னைப் பின்தொடர்பவர்களுக்கு அவர் வழிகாட்டுகிறார்.
இது பற்றி தனது எக்ஸ் பக்கத்தில் பல பதிவுகளை அவர் வெளியிட்டுள்ளார்.
அதில் ஒரு பதிவில் ஒரு முதலீட்டாளரின் போர்ட்ஃபோலியோவைப் பார்த்த பிறகு, அவர் மற்றவர்களை எச்சரித்தார்.
'தால்-சாவல்' நிதி
போர்ட்ஃபோலியோவின் 80 சதவீதம் 'தால்-சாவல்' நிதியில் இருக்க வேண்டும்
அவர் பார்த்த முதலீட்டாளரின் போர்ட்ஃபோலியோ மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மாதம் ரூ.27 ஆயிரம் முதலீடு செய்யப்பட்டிருந்தது. அவரிடம் 31 நிதி பங்குகள் உள்ளது.
அவற்றில் 15 துறை சார்ந்தவை. இத்தகைய வரையறுக்கப்பட்ட முதலீடு இன்றைய காலகட்டத்தில் ஆபத்தானது என்று அவர் கூறினார்.
அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவில் 80 சதவீதம் 'தால்-சாவல்' நிதியில் இருக்க வேண்டும் என்று அவர் கூறினார்.
மேலும், "எந்தவொரு துறை அல்லது யோசனையுடன் இணைக்கப்படாத நிதி என்று நான் சொல்கிறேன். இந்த நிதிகள் கலப்பின, பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளாக இருக்க வேண்டும். அவை செயலில் அல்லது செயலற்றதாக இருந்தாலும் பரவாயில்லை (குறியீடு அல்லது வேறு). இது விரிவானது மற்றும் 12 மாதங்கள் நீடிக்கும்"என்கிறார்.
தால்-சாவல் நிதி
தால்-சாவல் நிதி என்றால் என்ன?
ராதிகா குப்தாவின் கூற்றுப்படி, 'அனைத்து வானிலை', 'பல்வேறு துறைகளை உள்ளடக்கிய பரந்த அடிப்படையிலான பரஸ்பர நிதிகள் தான் 'தால்-சாவல்' நிதிகள்.
சமச்சீர் நன்மை, ஃப்ளெக்ஸி கேப், மல்டி கேப், லார்ஜ், மிட் கேப் போன்ற ஆக்கிரமிப்பு ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள்.
இவை நிரந்தர நிதிகள்.
ஒரு பருவத்தில் மட்டுமே செயல்படும் அல்லது ஒரு துறையை நம்பியிருக்கும் நிதிகள் தவிர்க்கப்பட வேண்டும். எல்லா முட்டைகளையும் ஒரே கூடையில் போடாதே என்பது பழைய பழமொழி.
ராதிகா குப்தா தனது பதிவில் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட, பரந்த முதலீடுகள் இழப்பின் அபாயத்தைக் குறைக்கின்றன. துறைசார் நிதிகள் ரிட்டர்ன் விளக்கப்படத்தையும் அவர் பகிர்ந்துள்ளார்.