அமெரிக்காவில் தீவிர ஆய்வுக்கு உட்படுத்தப்பட உள்ள வெளிநாட்டினரின் வங்கி நடவடிக்கைகள்
செய்தி முன்னோட்டம்
அதிபர் டொனால்ட் டிரம்ப் கையெழுத்திட்ட ஒரு புதிய நிர்வாக உத்தரவின் காரணமாக, அமெரிக்காவில் உள்ள குடிமக்கள் அல்லாதவர்களின் வங்கி நடவடிக்கைகள் இனி அதிகக் கண்காணிப்புக்கு உட்படுத்தப்படும். இருப்பினும், இந்த உத்தரவு, வங்கிகள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் குடியுரிமை நிலை குறித்த தகவல்களைச் சேகரிக்க வேண்டும் என்று கோரிய கருவூலத் துறையின் முந்தைய முன்மொழிவைப் போல விரிவானதாக இல்லை.
உத்தரவு
வரி ஏய்ப்பின் சாத்தியமான அறிகுறிகள் குறித்த வங்கிகளுக்கான அறிவுரை
சமீபத்திய நிர்வாக ஆணை, வங்கிகளுக்கு ஓர் அறிவுரையை வழங்குமாறு கருவூலச் செயலாளருக்கு வழிகாட்டுகிறது. அந்த அறிவுரையானது, ஊதிய வரி ஏய்ப்பு, உண்மையான கணக்கு உரிமையை மறைத்தல், கணக்கில் வராத ஊதியப் பட்டுவாடாக்கள், தொழிலாளர் கடத்தல், மற்றும் அமெரிக்காவில் சரிபார்க்கப்பட்ட சட்டப்பூர்வ இருப்பு இல்லாமல் கணக்குகளைத் திறக்க அல்லது கடன் பெற தனிநபர் வரி செலுத்துவோர் அடையாள எண்களை (ITINs) பயன்படுத்துதல் ஆகியவற்றின் சாத்தியமான குறிகாட்டிகளை முன்னிலைப்படுத்த வேண்டும்.
தொழில்துறை கவலைகள்
தொழில்துறை நிர்வாகிகளிடமிருந்து முன்மொழிவுக்கு எதிர்ப்பு கிளம்பியுள்ளது
வாடிக்கையாளர்களின் குடியுரிமை அல்லது குடியேற்ற நிலை குறித்த தரவுகளைச் சேகரிக்குமாறு வங்கிகளைக் கட்டாயப்படுத்துவது செலவு மிக்கதாகவும், சீர்குலைவை ஏற்படுத்துவதாகவும் இருக்கும் என மூத்த தொழில் துறை நிர்வாகிகள் எச்சரித்திருந்தனர். இது பல தனிநபர்களை நிதி அமைப்பிலிருந்து வெளியேற நிர்பந்திக்கும் என்றும், தேசியப் பாதுகாப்புக்கு ஆபத்தை ஏற்படுத்தக்கூடும் என்றும் அவர்கள் நம்பினர். மேலும், தற்போதுள்ள அனைத்து வாடிக்கையாளர்களின் குடியேற்ற நிலை மற்றும் குடியுரிமையைச் சரிபார்ப்பதை வங்கிகள் மிகவும் சுமையானதாகவும், கிட்டத்தட்ட சாத்தியமற்றதாகவும் கருதுவதாக ராய்ட்டர்ஸ் கடந்த மாதம் செய்தி வெளியிட்டது.
நிதி அணுகல்
நிர்வாக உத்தரவில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள குறிப்பிட்ட குறிகாட்டிகள்
இத்தகைய உத்தரவு, மில்லியன் கணக்கான வாடிக்கையாளர்களின் வங்கிக் கணக்குகளை முடக்கி, அமெரிக்கர்களுக்கான நிதி அணுகலைக் குறைக்கும் என்று வர்த்தகக் குழுக்கள் எச்சரித்துள்ளன. சமீபத்திய நிர்வாக உத்தரவானது, போலி நிறுவனங்களின் பெயர்களில் உள்ள கணக்குகள், ஊதியப் பணத்தை மறைக்க குறிப்பிட்ட தளங்களைப் பயன்படுத்துதல் மற்றும் தொடர்ச்சியான பணப் பரிவர்த்தனைகள் போன்ற குறிப்பிட்ட குறிகாட்டிகளைச் சுட்டிக்காட்டுகிறது. மேலும், சமூகப் பாதுகாப்பு எண் அல்லது பணி விசா இல்லாமல் ITIN எண்ணைப் பயன்படுத்துவதை ஒரு சாத்தியமான அபாய அறிகுறியாக அது எடுத்துக்காட்டுகிறது.