நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
செய்தி முன்னோட்டம்
உங்களது நிதி இலக்குகளையும் தனிப்பட்ட விழுமியங்களையும் ஒருங்கிணைத்து முதலீடு செய்வதற்கு, நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் (Ethical Mutual Funds) மிகச் சிறந்த வழியாகத் திகழ்கின்றன. இத்தகைய நிதிகள், சுற்றுச்சூழல் பாதுகாப்பு, சமூகப் பொறுப்புணர்வு மற்றும் வெளிப்படையான கார்ப்பரேட் நிர்வாகம் ஆகிய உயரிய கோட்பாடுகளைக் கடைப்பிடிக்கும் நிறுவனங்களில் மட்டுமே முதலீடுகளை மேற்கொள்கின்றன. நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் வாயிலாக, சமூக மற்றும் சுற்றுச்சூழல் மேம்பாட்டிற்கு உங்களது பங்களிப்பை வழங்குவதோடு, சிறந்த நிதிப் பலன்களையும் ஈட்டுவதற்கான வாய்ப்புகள் உருவாகின்றன. இவ்வகை நிதிகளில் முறையாகவும் விவேகமாகவும் முதலீடு செய்வதற்கான தெளிவான வழிகாட்டுதல்களை இங்கு காண்போம்.
ஃபண்ட் அடிப்படைகள்
நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் புரிந்துகொள்வது
நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தை ஒன்று திரட்டி, குறிப்பிட்ட ESG நிபந்தனைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன.
இந்த ஃபண்டுகளை, கம்பெனிகளின் நிலைத்தன்மை நடைமுறைகள் மற்றும் நெறிமுறை செயல்பாடுகளை ஆய்வு செய்யும் நிபுணத்துவம் வாய்ந்த ஃபண்ட் மேனேஜர்கள் நிர்வகிக்கிறார்கள்.
முதலீட்டாளர்களுக்கு லாபம் ஈட்டுவதோடு மட்டுமல்லாமல், பொறுப்பான வணிக நடைமுறைகளையும் ஊக்குவிப்பதே இதன் முக்கிய நோக்கம்.
செயல்பாட்டு அளவீடுகள்
ஃபண்டின் செயல்பாட்டை மதிப்பீடு செய்தல்
நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை மதிப்பீடு செய்யும்போது, வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் அவற்றின் செயல்பாட்டு அளவீடுகளைப் பார்ப்பது மிக முக்கியம்.
ஃபண்டின் முதலீட்டு மீதான வருமானம், செலவு விகிதம் மற்றும் ரிஸ்க் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் போன்ற அளவீடுகளைப் பார்க்க வேண்டும்.
இந்த அளவீடுகளை பெஞ்ச்மார்க் குறியீடுகள் மற்றும் இதேபோன்ற பிற ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிட்டுப் பார்த்து, ஃபண்ட் எவ்வளவு சிறப்பாக செயல்படுகிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்ளலாம்.
போர்ட்ஃபோலியோ பகுப்பாய்வு
ஃபண்டின் பங்குகளை ஆய்வு செய்தல்
ஒரு நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவை ஆய்வு செய்வது, அதன் முதலீட்டு உத்தியைப் புரிந்துகொள்ள மிகவும் அவசியம்.
ஃபண்டின் முக்கிய பங்குகளைப் பார்த்து, அவை உங்கள் நெறிமுறை முதலீட்டு அளவுகோல்களுடன் பொருந்துகிறதா என்று சரிபார்க்கவும்.
ரிஸ்கைக் குறைக்க, ஃபண்ட் வெவ்வேறு துறைகளிலும் புவியியல் ரீதியாகவும் பரவலாக்கப்பட்டுள்ளதா என்பதையும் பார்க்க வேண்டும்.
மேலாளர் மதிப்பீடு
மேலாளரின் நிபுணத்துவத்தை மதிப்பிடுதல்
ஒரு ஃபண்ட் மேலாளரின் நிபுணத்துவம், எந்தவொரு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வெற்றிக்கும் மிக மிக முக்கியம்.
நீங்கள் பரிசீலனை செய்யும் நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் மேலாளர்களின் கடந்த கால சாதனைகளை ஆராயுங்கள்.
ESG-ஐ மையமாகக் கொண்ட போர்ட்ஃபோலியோக்களை நிர்வகிப்பதில் அனுபவமுள்ள மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்கிய நிரூபிக்கப்பட்ட சாதனைப் பதிவு கொண்ட மேலாளர்களைத் தேடுங்கள்.
செலவு தொடர்பான விஷயங்கள்
கட்டணங்கள் மற்றும் செலவுகளைக் கருத்தில் கொள்ளுதல்
கட்டணங்கள் மற்றும் செலவுகள் காலப்போக்கில் உங்கள் வருமானத்தைக் குறைத்துவிடும் என்பதால், நெறிமுறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும்போது அவற்றைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.
நீங்கள் பரிசீலனை செய்யும் ஒவ்வொரு ஃபண்டின் செலவு விகிதத்தை சரிபார்த்து, அதேபோன்ற பிற ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடுங்கள்.
குறைவான கட்டணங்கள் சிறந்தது என்றாலும், செலவுகளைக் குறைப்பதற்காக மட்டும் தரம் அல்லது செயல்பாட்டில் சமரசம் செய்து கொள்ளாதீர்கள்.