இந்திய ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான வழிகாட்டி
செய்தி முன்னோட்டம்
இந்திய ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது, தங்கள் செல்வத்தைப் பெருக்க விரும்புகிறவர்களுக்கு நல்ல லாபகரமான வாய்ப்பாக அமையும். ஆனாலும், முதலீடு செய்வதற்கு முன் இந்த ஃபண்டுகளின் நுணுக்கங்களைத் தெரிந்துகொள்வது ரொம்ப முக்கியம். ஃபண்டுகளின் வகைகள் முதல் அதிலுள்ள ரிஸ்க் காரணிகள் வரை அடிப்படையான விஷயங்களைப் புரிந்துகொள்வது, ஒரு தெளிவான முதலீட்டு முடிவை எடுக்க உங்களுக்கு உதவும். இந்தியாவில் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் உலகில் சரியான முறையில் செயல்பட உதவும் ஐந்து முக்கியமான டிப்ஸ்கள் இங்கே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன.
டிப்ஸ் 1
பல்வேறு ஃபண்ட் வகைகளைப் புரிந்துகொள்ளுங்கள்
இந்தியாவில் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், லார்ஜ்-கேப், மிட்-கேப், ஸ்மால்-கேப் மற்றும் மல்டி-கேப் எனப் பல வகைகளில் இருக்கின்றன.
ஒவ்வொரு வகைக்கும் அதற்கென்று தனிப்பட்ட ரிஸ்க் மற்றும் லாப விகிதம் உண்டு.
லார்ஜ்-கேப் ஃபண்டுகள் பொதுவாகக் குறைவான ரிஸ்க் கொண்டவை, ஓரளவுக்கு லாபம் தரும்.
அதே சமயம், ஸ்மால்-கேப் ஃபண்டுகள் அதிக ஏற்ற இறக்கங்களைக் கொண்டவை என்றாலும், நீண்ட கால முதலீட்டில் நல்ல லாபத்தைத் தரக்கூடிய வாய்ப்பு உண்டு.
இந்த வேறுபாடுகளைத் தெரிந்துகொள்வது, உங்கள் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனுக்கு ஏற்ற சரியான ஃபண்டை தேர்ந்தெடுக்க உதவும்.
டிப்ஸ் 2
உங்கள் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனை மதிப்பிடுங்கள்
ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், உங்கள் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனை மதிப்பிடுவது மிகவும் அவசியம்.
ஈக்விட்டி சந்தைகள் நிலையற்றவையாக இருக்கும். அதனால், குறுகிய காலத்தில் உங்கள் முதலீட்டின் மதிப்பு கணிசமாக ஏறி இறங்கலாம்.
நீங்கள் ரிஸ்க் எடுக்கத் தயங்குபவராக இருந்தால், லார்ஜ்-கேப் அல்லது பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது பற்றி யோசிக்கலாம்.
இவை மிட்-கேப் அல்லது ஸ்மால்-கேப் ஃபண்டுகளை விட அதிக நிலைத்தன்மையைத் தரும்.
டிப்ஸ் 3
முந்தைய கால செயல்பாட்டைச் சரிபாருங்கள்
கடந்த கால செயல்பாடு எதிர்கால லாபத்திற்கு உத்தரவாதம் இல்லை என்றாலும், ஒரு ஃபண்டின் கடந்த கால செயல்பாட்டைப் பார்ப்பது, அது வெவ்வேறு சந்தை சூழல்களில் எப்படி செயல்பட்டிருக்கிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவும்.
பல்வேறு ஃபண்டுகளின் லாபத்தை, அவற்றின் பென்ச்மார்க்குகள் மற்றும் ஒரே துறையைச் சேர்ந்த மற்ற ஃபண்டுகளுடன் 1 வருடம், 3 வருடம், 5 வருடங்களுக்கு ஒப்பிட்டுப் பாருங்கள்.
இந்த ஆய்வு, தொடர்ந்து சிறப்பாக செயல்படும் ஃபண்டுகளைக் கண்டறிய உங்களுக்கு உதவும்.
டிப்ஸ் 4
எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோவை கவனியுங்கள்
எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ என்பது, உங்கள் முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதற்காக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்கள் வசூலிக்கும் ஒரு கட்டணம்.
இது காலப்போக்கில் உங்கள் லாபத்தில் ஒரு பகுதியைக் குறைக்கும் என்பதால், இதை முடிந்தவரை குறைவாக வைத்திருப்பது முக்கியம்.
இந்தியாவில், ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ 0.5% முதல் 2% வரை இருக்கலாம்.
எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ குறைவாக இருப்பது நல்லதுதான் என்றாலும், ஒரு ஃபண்டை தேர்ந்தெடுக்கும்போது அதன் நிர்வாகத் தரத்தையும், அதன் செயல்பாட்டையும் கவனத்தில் கொள்ள மறக்காதீர்கள்.
டிப்ஸ் 5
நீண்ட காலத்திற்கு முதலீட்டில் இருங்கள்
ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், நீங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு, அதாவது குறைந்தபட்சம் ஐந்து வருடங்கள் அல்லது அதற்கு மேல் முதலீட்டில் இருக்கும்போதுதான் சிறப்பாக செயல்படும்.
இந்த வழியில், சந்தையில் ஏற்படும் ஏற்ற இறக்கங்களை நீங்கள் சமாளிக்கலாம், மேலும் கூட்டு வட்டி (compounding) தரும் மிகப்பெரிய லாபத்தைப் பெறலாம்.
நீண்ட காலத்திற்கு முதலீட்டில் இருப்பது, குறுகிய கால சந்தை மாற்றங்களை பார்த்து அவசரமாக முடிவெடுக்கும் ஆசையையும் தவிர்க்க உதவும்.